案例評析 | 為通過貸款審批手續送錢,即使過程合規仍是行賄
發布日期:2019-05-31 來源:

典型案例:

  王某,系X船務運輸有限公司法定代表人。為能順利通過貸款審批手續取得銀行貸款,2007年至2008年每年端午節、中秋節前,王某送給中國工商銀行A支行(以下簡稱“工行A支行”)信貸管理部總經理李某現金共計人民幣3萬元。2006年9月7日至2013年2月1日,工行A支行向掛靠于X船務公司的船主共計放貸約人民幣1.2億元,李某在個人貸款調查審批書上簽字。經查,貸款人符合貸款條件,整個放貸過程并不違反法律法規或行業規范。

  問題:王某的行為是否構成行賄罪?

  觀點一:通過貸款審批手續從工行A支行取得貸款是合法貸款,王某取得銀行貸款不屬于謀取不正當利益,所以王某的行為不構成行賄罪。

  觀點二:王某取得銀行貸款,屬于謀取了競爭性活動中的不公平利益,這是不正當利益的一種,王某為謀取不正當利益,給予國家工作人員財物,其行為已構成行賄罪。

  評析意見:

  筆者同意第二種觀點。

  根據我國刑法的相關規定,為謀取不正當利益,給予國家工作人員以財物的,是行賄罪。本案中,王某送給李某現金共計人民幣3萬元的事實并沒有爭議,本案爭議的焦點問題在于王某是否“為謀取不正當利益”給予李某財物。

  1.何謂“謀取不正當利益”

  根據最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理行賄刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2012〕22號),行賄犯罪中的“謀取不正當利益”,是指行賄人謀取的利益違反法律、法規、規章、政策規定,或者要求國家工作人員違反法律、法規、規章、政策、行業規范的規定,為自己提供幫助或者方便條件。違背公平、公正原則,在經濟、組織人事管理等活動中,謀取競爭優勢的,應當認定為“謀取不正當利益”。

  根據最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理商業賄賂刑事案件適用法律若干問題的意見》(法發〔2008〕33號),在行賄犯罪中,“謀取不正當利益”,是指行賄人謀取違反法律、法規、規章或者政策規定的利益,或者要求對方違反法律、法規、規章、政策、行業規范的規定提供幫助或者方便條件。在招標投標、政府采購等商業活動中,違背公平原則,給予相關人員財物以謀取競爭優勢的,屬于“謀取不正當利益”。

  從上述文件可以看出,“不正當利益”包括:一是違法的利益,即行為人謀取的利益違反法律、法規、規章的規定;二是違背政策的利益,即根據相關政策不應當獲得的利益;三是違背行業規范的利益,即按照相關行業規范不應當獲得的利益;四是程序上的不正當利益,即要求國家工作人員違反法律、法規、規章、政策、行業規范的規定,通過非正常途徑、程序為自己提供幫助或者方便條件而獲取的利益;五是違背公平、公正原則的利益,即在經濟、組織人事管理等活動中謀取競爭優勢而獲取的利益。綜上,“不正當利益”可以分為兩大類,一類是從法律、法規、規章、政策、行業規范的規定中能夠找到不正當依據的利益,另一類是發生在競爭性活動中的不公平利益。

  2.為了順利通過貸款審批手續取得銀行貸款,屬于謀取不正當利益嗎?

  本案中,工行A支行向王某公司的整個放貸過程并不違反法律法規或行業規范。王某在符合貸款條件的前提下,為了李某能夠在貸款審批時給予關照,而送錢給李某,屬于謀取競爭性活動中的不公平利益嗎?

  事實上,沒有必然批準的貸款種類。符合貸款條件的,不一定能夠獲得銀行貸款。王某送錢給李某的目的是希望李某在貸款審批時給予關照,這種關照很可能會使其他同樣符合貸款條件的人不能獲得貸款,所以即使王某符合貸款條件,其送錢給李某依然屬于“在經濟活動中謀取競爭優勢”,應當認定為謀取不正當利益。

  綜上所述,王某為謀取不正當利益,給予國家工作人員財物,其行為構成行賄罪。

  相關知識點:

  1.《中華人民共和國刑法》第三百八十九條:“為謀取不正當利益,給予國家工作人員以財物的,是行賄罪。

  在經濟往來中,違反國家規定,給予國家工作人員以財物,數額較大的,或者違反國家規定,給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續費的,以行賄論處。

  因被勒索給予國家工作人員以財物,沒有獲得不正當利益的,不是行賄。”

  2.最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理商業賄賂刑事案件適用法律若干問題的意見》(法發〔2008〕33號):“九、在行賄犯罪中,‘謀取不正當利益’,是指行賄人謀取違反法律、法規、規章或者政策規定的利益,或者要求對方違反法律、法規、規章、政策、行業規范的規定提供幫助或者方便條件。

  在招標投標、政府采購等商業活動中,違背公平原則,給予相關人員財物以謀取競爭優勢的,屬于‘謀取不正當利益’。”

  3.最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理行賄刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2012〕22號)第十二條 :“行賄犯罪中的‘謀取不正當利益’,是指行賄人謀取的利益違反法律、法規、規章、政策規定,或者要求國家工作人員違反法律、法規、規章、政策、行業規范的規定,為自己提供幫助或者方便條件。

  違背公平、公正原則,在經濟、組織人事管理等活動中,謀取競爭優勢的,應當認定為‘謀取不正當利益’”。(中央紀委國家監委網站 曹靜靜)





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